有錢人一定要看:股價、股利、退稅的三贏選股法

5 月報稅時期過後,6、7月份大部分公司將舉辦股東大會,接著就會分派股票與現金股利,要想在目前大盤區間震盪的狀況下能夠穩健獲利,本期萬寶資料庫中心特 別整理出,全部上市櫃公司現金殖利率與稅額扣抵比率資料,並建議再搭配萬寶龍股票軟體中的人工智慧網選股功能,找出股價、股息、退稅的三贏潛力股。

首 先簡單介紹稅額扣抵比率,假設A君個人綜所稅率是12%,並且去年持有的甲公司發了可扣抵稅額30%的現金股利5萬元,雖然這5萬元會被計入A君個人所得 課稅,但A君也將獲得(30%-12%)X50000=9000元的退稅,簡單解釋就是甲公司已經先繳了30%的稅,而這30%與A君的綜所稅率差額,就 可以退稅!如果B君同樣獲得甲公司5萬元股利,且其個人綜所稅率是5%,那B君更可獲得(30%-5%)X50000=12500元的退稅!

很 多公司都會發股利,其中分為股票股利與現金股利兩種,現在大部分公司為了避免發放股票股利造成股本膨脹,因此都以發放現金股利為主,99年由於國內經濟復 甦力道相當強勁,行政院主計處統計今年上市櫃公司預計發放現金股利9094億元、股票股利1403億元,合計1兆497億元是歷年次高紀錄,逼近於96年 金融海嘯前的1.1兆元。

假設原本股價為100元的公司,發放5元現金股利之後,股價會自動除權息而變為95元,如果股價短線沒有填權而 漲回到100元,投資人固然沒有獲得任何好處,但就長線而言,其本益比會較除權息前降低,在獲利條件與本益比相同的情況下,股價終將漲回原來的價位,這就 是為什麼很多人會當做放定存一般,買進中鋼(2002)、中華電(2412)等股票之後,就每年固定領取配股配息的道理!

如果高現金殖利 率能搭配高稅額扣抵比率的話,就會有更大的效果了,因為高現金殖利率表示投資相同的金額將可獲得較高的現金股利,而這較高的現金股利搭配高稅額扣抵比率, 就將獲得可觀的稅!萬寶龍的巴菲特6-現金殖利率表可以用現金殖利率或可扣抵稅額比率排序,清楚讓投資人了解哪些公司有退稅的潛在利多,或是簡單計算目前 手上要參與除權息的股票,明年可以獲得多少退稅!

以上講解了這麼多,都是為了可以獲得較多的退稅,但請特別留意別「賺了股息卻賠了差 價」,股票除權息之前可能會有除權息行情,但也可能會有棄權賣壓,最大的差別就在於各公司的基本面表現,最簡單的判別方式就是利用萬寶預估的100年 EPS來查看獲利能力是否能維持高檔,以及股東權益報酬率有沒有達到一定水準,這樣除權息之後本益比降低,拉長時間自然會有基本買盤湧入支撐股價向上。

 

100年殖利率扣抵稅率線上即時的.供參考.

文章為網路轉載..

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